Muertos en el armario
Buenas Locos del Dividendo, tengo el blog bastante
abandonado. Voy a intentar “obligarme” a escribir más, pero no prometo nada. 😀
El Loco
de las apuestas
Antes de entrar en el maravilloso mundo de la inversión,
estaba en el mundo de las apuestas. Allà empecé a entender el riesgo y que el
dinero puede generar dinero si sabes cómo.
Mis inicios fueron una apuesta de 10€ al Granada en un partido
de segunda división que se enfrentaba a otro equipo que venÃa de ganar varios seguidos
pero en casa, además se le habÃan lesionado un par de jugadores y el Granada tenÃa nuevos fichajes de invierno que eran muy buenos. Triplique
lo apostado y en vez de “fliparme” cogà aire y empecé a leer e investigar del tema.
En el mundo de las apuestas uno destina un dinero a ellas, a esto se le llama bank.
Este bank es el dinero que se destina a las apuestas, no hay más, si no tienes esto claro es cuando la gente se arruina porque tiran de “tarjeta” o usan ahorros para recuperar lo invertido.
Este bank es el dinero que se destina a las apuestas, no hay más, si no tienes esto claro es cuando la gente se arruina porque tiran de “tarjeta” o usan ahorros para recuperar lo invertido.
Este bank, aumenta o disminuye con tus
aciertos, lo bueno de tener esto claro es que tus apuestas se dividirán en 5 stakes
que son porcentuales respecto a tu bank.
Los stake son el riesgo que dedicas a
una apuesta frente a tu bank. Un ejemplo muy normal y sencillo
es que cada stake sea un porcentaje de tu bank, ejemplo: 1 stake
(1% de tu bank), 3 stake (3% de tu bank), 5 stake (5% de tu bank).
Hay gente que lo divide de otra manera y 5 stake
es un 10% o un 15% pero un 1 stake es menos de 1%, al final no
tiene porque ser correlativo. Simplemente saber que 5 es el máximo y 1 el mÃnimo.
Imaginar que alguien destina a las apuestas 100 euros, y ese
es su bank. 1 stake para él es un 1€, pero 5 stake
son 10 euros. Entre el 1 y el 5 hay diferentes valores, alguien que apuesta hará lo siguiente
en redes:
“3 stake a que el Madrid gana por 2 o más goles al levante”.
Asà si su bank baja, al ser porcentual los stake, sus pérdidas
serán menores pero si aumenta serán mayores. Pero en el mundo de las apuestas
hay de todo y hay gente que hasta que el bank sube a una determinada cifra o
baja a una determinada cifra no alteran sus stakes.
Los que me seguÃs en Twitter entenderéis ahora lo de compra grande, compra mediana, minicompras y chibicompras.
Me lleve años con esto, ganaba dinero y me divertÃa, cogà malas rachas pero nunca metà más de esos 10€ iniciales y muchas veces saque dinero para pagarme caprichos y hobbies.
Me lleve años con esto, ganaba dinero y me divertÃa, cogà malas rachas pero nunca metà más de esos 10€ iniciales y muchas veces saque dinero para pagarme caprichos y hobbies.
Hasta que un dÃa viniendo a Madrid en el AVE, todo cambio.
El loco de las apuestas acababa de morir.
El Loco
del trading
Yo habÃa terminado mi carrera y tenÃa a mi chica viviendo en
Madrid querÃa un buen trabajo inicial para empezar mi andadura en Madrid asÃ
que hacÃa muchas entrevistas, me rechazaban o yo las rechazaba. Me lleve meses
haciendo entrevistas y cada dÃa podÃa echar más de 50 curriculums, para mà fue
como un trabajo, el buscar trabajo, pero eso provoco que venÃa mucho a Madrid.
Y en uno de los viajes conocà a una persona, un value con
stop loss o un trading, era una fina lÃnea la de ese hombre. Le habÃan echado
de su asiento porque una pareja querÃa sentarse junta y acabo a mi lado. Era geólogo
y hablamos mucho, no sé porque le acabe contando que yo me sacaba un dinerillo
al año con las apuestas y surgió el paralelismo de la bolsa con las apuestas en directo.
-Claro tu no recibes un gol y la acción baja un 40%, sino
que si la ves bajando poco a poco puedes salirte o venderla si va subiendo. (Luego descubrà que si puede pasar eso también)
-Ya veo entonces cuando un equipo va ganando y me dejan
vender la apuesta por prácticamente lo que voy a ganar es como si vendiera una
acción.
-Exacto, puedes tener un valor durante meses o venderlo el
mismo dÃa.
Me metió el gusanillo, parecÃa más seguro y fiable que las
apuestas, le perdà un poco el miedo a la bolsa y empecé a leer sobre la misma. Unos dÃas después me
baje una app de dinero ficticio y empecé a tradear.
Para mà aquello fue como apostar no le vi el sentido las
empresas bajaban o subÃan por razones completamente absurdas, seguÃa sin
entender cómo podÃa vender empresas que no tenÃa y al final lo resumi en “apostar
a que sube” o “apostar a que baja”. Me fije que con ese dinero ficticio ganaba
mucho en poco tiempo y empecé arriesgar más y a fliparme, era dinero ficticio. Descubrà que me cobraban por no cerrar operaciones antes de cerrar el
mercado y aprendà bastante en ese tiempo tradeando.
Para mà era como jugar a la loterÃa, en las apuestas veÃa el partido, veÃa al
jugador correr o tocarse los huevos, habÃa datos, habÃa cosas que mirar, estadÃsticas,
jugadores lesionados, árbitros cabrones, jugar en casa o fuera. Vi el trading y
la bolsa como jugar a la ruleta asà que la aparte de mi vida. El loco del trading tal cual nació
murió.
El Loco
del dividendo
Un dÃa por las redes encontré un hilo en un famoso foro, “¿Dónde invertir 40.000€ con éxito?”, quitando las respuestas “troll”, como comprar
40.000 hamburguesas de un euro, un usuario le respondió que podÃa invertirlo en empresas que dieran dividendo. Viendo que todos le ignoraban mostré interés y le pregunte de que
hablaba, y me comento que si eras accionista, algunas empresas repartÃan los beneficios obtenidos durante el año. Me paso la web de Gregorio y algo
cambio en mi forma de ver la bolsa, la descubrà de nuevo.
Empecé a leer sobre bolsa primero con los libros y la web de
Gregorio y luego con otras webs y otros libros, Peter Lynch entre otros, empecé a leer análisis y a hacer mis primeras
compras. BBVA y Telefónica.
BBVA es donde trabajo y la empresa que me ha dado todo en el
mundo laboral, da dividendo y me pareció buena compra en su momento, hoy dÃa la
tengo en positiva y se quedará conmigo para siempre aunque no la aumente. Pero
no la considero un muerto en mi armario.
Telefónica podrÃa serlo, más adelante veremos.
Pero en este momento nació el Loco del Dividendo.
El Loco
de la diversificación.
Cuanto más leÃa y más aprendÃa de bolsa, más me daba cuenta
de frases que me decÃa gente con la que contacte al principio de mi andadura en bolsa. “Estas empezando, no
sabes que inversor eres”. Y es cierto cuando empecé no lo sabÃa, solo tenÃa
claro que querÃa empresas que tuvieran dividendo, pero uno cambia con la
experiencia y el conocimiento.
Conocà a mi primer mentor en este tiempo de conocimiento y
aprendizaje, alguien que me compartió su plantilla de google sheets (excel de google) de la cual bebe
mucho la mÃa actual que compartà en el artÃculo anterior, (por favor no sigáis pidiendo
permisos de edición). Este hombre era compañero mÃo de trabajo y haciendo una metáfora
con Dragon Ball, fue mi Mutenroshi, Gregorio y sus libros me enseñaron lo básico,
(el abuelo son Gohan), pero este hombre me enseño como controlaba él lo que
ganaba y perdÃa, asà que gracias a él aprendà a tener un control real de la inversión que hacÃa en bolsa.
Luego aprendà por mi cuenta a tener un control real de lo
que iba a pagar a hacienda y su plantilla poco a poco dejo de parecerse a la mÃa pero uno no debe
perder a sus referentes iniciales.
Fue entonces cuando encontré a Gorka de eldividendo.com, sus análisis me abrieron una nueva era y aprendÃ
una vez más que no tenÃa ni idea de bolsa, asà que no solo empecé a leer sus análisis sino muchos otros en ingles además de leer sobre muchas otras empresas, asà que mi radar
que tenÃa entonces menos de 10 empresas y tenÃa 3 o 4 empresas, creció muchÃsimo, compre mi primera empresa americana $KHC, el dÃa antes de su gran bajada en la
cotización y su recorte de dividendo. No fue muy buen timing.
Para mà fue mi primer golpe en la bolsa y vi como mi cartera estaba roja muy roja, llevaba pocas compras y poco invertido, asà que le afecto mucho esa caÃda. PodrÃa decirse que fue el momento más duro desde que empecé pero no vendà seguà comprando cada mes. Meses después, con la décima incorporación a mi cartera, compre la primera empresa inspirada en Gorka, $GEO.
Para mà fue mi primer golpe en la bolsa y vi como mi cartera estaba roja muy roja, llevaba pocas compras y poco invertido, asà que le afecto mucho esa caÃda. PodrÃa decirse que fue el momento más duro desde que empecé pero no vendà seguà comprando cada mes. Meses después, con la décima incorporación a mi cartera, compre la primera empresa inspirada en Gorka, $GEO.
Mi forma de ver la bolsa ya habÃa cambiado considerablemente, leÃa
mucho más sobre esa empresa antes de una compra, buscaba análisis de varias personas, miraba las
cuentas para contrastar lo que decÃan y leÃa muchas noticias del sector de la
empresa, me empapaba de ella.
Y aprendà una cosa, me pasarÃa más veces lo de $KHC y con el
tiempo ese tipo de cosas no afectarÃan realmente a mi cartera, en una cartera a
largo plazo en esos momentos hay que ampliar. No lo hice con $KHC porque tenÃa
mis dudas con ella, pero tampoco la vendÃ. Algo que luego si hice con Enagas y Geo Group.
Pero me di cuenta de la importancia de la diversificación. QuerÃa tener varios paÃses, varias divisas, varios
sectores, entendà la importancia del tiempo y me volvà el loco de la diversificación.
El Loco
de las caÃdas
De repente algunas empresas que tenÃa en radar de las que habÃa
leÃdo mucho sobre ellas bajaron mucho, muchÃsimo y no dude, esta vez no. Compre muchas por
una oferta que tuve entonces de ING Direct mi bróker de entonces donde en tres
meses no me cobrarÃan comisiones. Hice muchas pequeñas compras y el 100% de
esas empresas, la que menos se ha revalorizado, cotiza hoy dÃa un 20% más de lo que la compre. Entre
ellas mi mayor valorada a punto de llegar al bagger (100% desde su compra),
Atlantica Yield, recomendada por Mutenroshi.
Asà que cuando una empresa de la cual tenÃa mi confianza
bajaba compraba, asà fue durante bastante y por eso tengo inflada la
ponderación de $GEO y $ENG.
Por entonces decidà que no querÃa tener
sobreponderada una empresa. SeguirÃa comprando en caÃdas pero habÃa un lÃmite. No debÃa obsesionarme con él pero debÃa tenerlo al menos teorÃcamente.
El Loco
de la ponderación
Empecé a controlar cuanto tenÃa de cada empresa y sector. Por lo que me autoimpuse lÃmites por sectores y empresas. HabÃa que ampliar si un sector o
empresa pasaba por un mal momento puntual pero tampoco podÃan ponderar entorno
al 10% si era una empresa y un 20% si era un sector. Leà más sobre empresas y aumente mi radar, si querÃa no tener tanta ponderación debÃa tener más opciones en las que ampliar mi cartera.
Con ese objetivo en mente me leà practicamente entera la pagina de Gorka y mi radar fue en aumento hasta la situación actual de tener más de 100 empresas en él, de las cuales 40 están en mi cartera.
Con ese objetivo en mente me leà practicamente entera la pagina de Gorka y mi radar fue en aumento hasta la situación actual de tener más de 100 empresas en él, de las cuales 40 están en mi cartera.
¿Muertos
en mi armario?
Tras tanto tiempo invirtiendo, uno cree que sabe todo y ya se conoce, pero hace poco con la opa de $BME y tras decidir venderla ya que no creo que los nuevos dueños
mantengan el dividendo, algo se abrió en mÃ. Fue mi primera venta desde que
entre en bolsa y me resulto extraño porque me hizo plantearme todo, yo tenÃa la
teorÃa que no podÃa vender nunca, que las empresas que habÃa comprado eran
buenas y fue entonces cuando eche un vistazo a mis primeras compras y me hice
esa pregunta, que todo inversor se hace cuando empieza a madurar, ¿Las comprarÃa ahora?
No fue un proceso agradable era cuestionarme todo, pero
siempre he sido de hacer eso en mi vida, en bolsa no iba a ser diferente. Asà que empecé a valorar las empresas una a una y
ver donde estaban cuando las compre y donde estaban ahora.
Solo hice una venta ENCE, demasiado cÃclica, su dividendo
recortado, me di cuenta que no tenÃa sentido tenerla y perder el coste de oportunidad
en otras empresas, además de que me ahorrarÃa impuestos de la venta con
plusvalÃa de BME. La venta de ENCE fue con perdidas no muchas pero fue una venta con
perdidas.
Asà que analice todas las empresas con pérdidas en su valor o
en el dividendo para volver a plantearme todo. $TEF casi sale. $GEO, aunque su
valor bajaba su dividendo era sostenible y seguÃa asà que amplié. ¿Pero porque
no vendà el resto?
Empresas
en rojo
Voy a hablar de cada empresa que tengo en rojo actualmente a
16/02/2020, es posible que eso provoque que este artÃculo se quede algo
obsoleto técnicamente en números pero no en su conjunto.
Disculpad por hacerlo en un ciclo alto del mercado pero creo que es cuando debÃa hacerlo, cuando todo esta bien, que tengo yo mal.
Disculpad por hacerlo en un ciclo alto del mercado pero creo que es cuando debÃa hacerlo, cuando todo esta bien, que tengo yo mal.
Recordar que no son recomendaciones
de compra ni de venta son opiniones de un loco del dividendo.
Lo haré por su orden de compra, el dato de la izquierda es contando dividendos, el dato de la derecha es sin contarlos.
-2,80
|
-9,81
|
TELEFONICA
|
Empresa odiada entre las empresas españolas, recortaron el dividendo,
la cotización bajo, ¿por qué mantenerla?, es cierto que la compre barata, pero aún
asÃ…
Seamos claros esta empresa lo mejor que le paso fue el
cambio de presidente, están sabiendo adaptarse a los nuevos tiempos y a lo que
el consumidor pide, están reduciendo deuda y está muy controlada, el dividendo
actualmente es jugoso y sostenible. La empresa para mà podrÃa valer mucho más si
no estuviera tan castigada, ¿compraré más?, Quién sabe, pero seguirá en mi
cartera.
-44,04
|
-46,83
|
KRAFT
HEINZ CO
|
Qué decir de esta..., la empresa que más ha bajado su cotización desde que la
compre, un dividendo más que sostenible, una deuda reduciéndose. Pero no os voy
a negar que es una empresa que puede seguir bajando y que va a pasar unos años
malos, bastante malos. Quien la compre debe asumir eso, yo seguramente amplié
sino el mes que viene el siguiente, ¿Por qué?, está excesivamente castigada por
el mercado, un dividendo bruto cercano al 6% por una empresa infravalorada, internacional
y con potencia de marca, mi fallo fue cuando la compre no tenerla actualmente.
Pero seamos claros va a ser una telefónica, quien la tenga que sea por el dividendo y que de verdad le dé igual la cotización. Me ha costado seguir ampliando porque fue la primera que dio el golpe, si invertimos en dividendos debemos saber que nos da igual la cotización.
Pero seamos claros va a ser una telefónica, quien la tenga que sea por el dividendo y que de verdad le dé igual la cotización. Me ha costado seguir ampliando porque fue la primera que dio el golpe, si invertimos en dividendos debemos saber que nos da igual la cotización.
2,68
|
-3,97
|
MAPFRE
|
¿Esta positiva o esta negativa?. La mantengo, quiero tener
empresas aseguradoras y Mapfre es un gigante nos guste o no, quiero tener
alguna más y americanas a poder ser, pero no conozco lo suficiente. Mapfre da
buen dividendo y sus barreras de entrada son la marca, la gente sabe que Mapfre
es más cara pero responde siempre, eso es muy difÃcil de tener en la cabeza de cada cliente. Puede haber bajadas de la cotización, pero
yo voy al dividendo y quiero manterla.
-4,58
|
-7,88
|
PLAYTECH
PLC
|
Juegos, apuestas, uno de los vicios que más consume la gente
a nivel internacional, quizás excesivamente castigada por ser pequeña, el
dividendo se recorto y el actual es más o menos sostenible. Tengo mis dudas con
ella, antes no tenÃa nadie que le hiciera competencia ahora tiene varias, si la
cambio por otra serÃa para tener del mismo sector y no veo ninguna que la mejore, sigo
siendo también el loco de la diversificación quiero tener algo en apuestas y si
hacen más regulaciones a la que beneficia es a la ya asentada no a las nuevas.
1,45
|
-2,76
|
GEO GROUP
|
Prisiones, castigada por comentarios de polÃticos y
por su mala imagen al llevar un sector algo complejo. Este año ha estado en
momentos muy bajos y yo compre. Un sector muy criticado y necesario, esto provoca que sufra su cotización por cualquier
noticia o comentario. Yo compro por el dividendo y aun a estos precios es
demasiado jugoso para no verlo. Además que cada vez es más internacional y
aunque fuera solo USA, para mi sigue siendo un caramelito para alguien que
busca el dividendo como yo.
-6,41
|
-19,88
|
ARLINGTON
ASSET
|
De las recomendadas por Mutenroshi, que decir de un reit con
un dividendo absurdamente grande que recortan cada año, es posible que si
siguen recortándolo y baje del 10% anual me plantee venderla. Por ahora ese dividendo compensa las caÃdas al menos para mÃ, pero es de las que no
ampliaré más en el futuro.
2,81
|
-1,13
|
ALTRIA
|
Tabaco, tabaco y más tabaco, si crees en el sector adelante
ya hable largo y tendido en otro artÃculo de él, si baja mucho ampliaré y eso
que en el sector del tabaco tengo ya más de un 10% de ponderación en la cartera.
-2,53
|
-3,14
|
H&R
BLOCK INC
|
Porcentaje en cartera 3,15%
Gente que realiza declaraciones de hacienda, empresa
aburrida con negocio aburrido, ha tenido un mal momento y para mà gusto es
momento de seguir ampliándola, siempre
hablo de mÃ, no son recomendaciones.
-5,94
|
-5,94
|
ANHEUSER
BUSCH INBEV
|
Poco dividendo, recortada, de un paÃs con una doble
retención nefasta, querÃa tenerla por lo que es la marca para mÃ, un error ya
que está pasando por un mal momento y pensé que era una buena idea pillarla
barata. Creo que no es una buena idea para mi tipo de inversión seguramente
salga de mi cartera esta semana.
Y ya está, el resto de empresas están en verde, siento que
no haya más pero es un momento álgido del mercado donde todo está subiendo
tener más seria algo desastre.
Conclusiones
Sé que he contado mucho de mi vida anterior para acabar
hablando de empresas concretas, y ahora es importante decir por qué.
Esas empresas por el hecho de que estén en rojo, no son
muertos en mi armario. Muchas me alegro de tenerlas y ampliaré y seguiré con
ellas. No debemos hablar de muertos en el armario, si las tenemos en cartera es por que creemos en ellas sino deben irse y aprovechar ese dinero en otras empresas.
Hablar de muertos en el armario es un error. Tenemos empresas pasando por malos momentos y es algo que casi siempre tendremos y más con esta estrategia de inversión.
Hablar de muertos en el armario es un error. Tenemos empresas pasando por malos momentos y es algo que casi siempre tendremos y más con esta estrategia de inversión.
Yo vengo de las apuestas y si creo que el Madrid va a
remontar, apuesto más dinero al Madrid. Si hice 5 stake a que el Madrid
ganaba, y el Barcelona empieza marcando y ahora las cuotas de la apuesta son el
doble para el Madrid, meto otro stake más.
Eso es lo que debemos hacer si creemos en la empresa ampliar
o mantenerla si hemos metido mucho tampoco hay que “fliparse” y gastar todo el bank
en ella.
Siempre estaré aprendiendo sobre bolsa, me queda mucho por
recorrer hasta alcanzar la Independencia Financiera, me comeré sapos como ENCE y ANHEUSER BUSCH INBEV,
pero habrá otras que simplemente sean malos momentos y uno deberá decidir si es
eso o no.
Me equivocaré y aprenderé, pero lo importante es que cada mes crece mi pasivo y cada mes aprendo más sobre bolsa.
Me equivocaré y aprenderé, pero lo importante es que cada mes crece mi pasivo y cada mes aprendo más sobre bolsa.
Por último y lo más importante es que estoy ganando dinero, que es para lo
que estamos aquÃ.
Espero que este artÃculo te haga conocerme algo más y te ayude a ver un poco más mi visión sobre la bolsa.
Espero que este artÃculo te haga conocerme algo más y te ayude a ver un poco más mi visión sobre la bolsa.
¡Qué tengáis jugosos y crecientes dividendos!
4 comentarios
Buenas Loco. Al final no he visto los muertos del armario. Hay compras malas, buenas o reguleras. Pero no veo ninguna que haya quebrado o perdido el 99%.
ResponderEliminarMuchas dependiendo del precio de compra serán buenas o malas compras.
Ence yo la compré a 1'8. Para mà muy buena compra, igual que lingotes especiales, que la compré a 4 y llevan unos pocos de años dando un yoc cercano al 10%.
Un S3
Buenas V9, creo que ese era el punto al que querÃa llegar que muchos muertos en el armario no lo son. No tengo ninguna quiebra asà que por ahora he tenido "suerte.
EliminarUn saludo y gracias por comentar.
Hola loco, coincidimos en la mayor cagada (al menos para mà verla un 53,5% en rojo sà es un cagarro) con KHC, y también arrastro varias yankees entre el -18 y el 12% (BEN, SKT, APTS) o Mapfre un -10%. Pero como todas me dan dividendos, no las vendo, ni siquiera la del Kepchup y mira que recibo comentarios en mi blog de que es un mojón que hay que vender, pero yo resisto aunque la gente no lo entienda.
ResponderEliminarTotal al no venderlas, aún no son muertos reales porque sus minusvalÃas son de momento ficticias. Un muerto de verdad fue Telefónica que vendà con un -31% o el fondo azValor Int. con un -6,4%.
Otro muerto virtual que tengo es el Cobas Int. con un -20%, pero también resisto sin vender por ahora (de momento pues estoy ya muy cansado de esta mierda de fondo).
Salu2
Buenas Pecador,
EliminarYo creo que nuestra cagada al menos la mÃa fue cuando la compramos, creo que a largo plazo vendrá bien tenerla. Me planteo ampliar algo más a estos precios. Pero huele que va a tener unos años muy malos.
Un saludo y gracias por comentar!