Resumen de Septiembre del Loco del Dividendo

by - 10:06




Buenas a todos, permitirme esta foto algo futbolística, espero que no moleste mucho a mis seguidores Sevillistas, las razones son puro cachondeo, primero porque ya que en septiembre no solo ha vuelto el colegio, sino también el deporte Rey en España y segundo y más importante las razones de estar subiendo fotos con mi cara. Hubo gente amenazando con difundir mi cara, algo antes del video de Value School, así que me resulta gracioso pensar en sus caras al ver tanta foto mía.

Ahora vamos al lío.

Introducción

Como ya he dicho en otros resúmenes desde octubre del 2019 estoy en Interactive Broker y es el único Broker con el que operó, abandonando Ing Direct para siempre, ya se que os debo como hacer el traspaso, seguramente este mes caiga.

Sobre las cantidades, están omitidas porque creo que no ayudan a nadie, si ganas la mitad o el doble que yo, las comisiones serían la mismas si haces el mismo número de operaciones, aproximadamente.

Sobre mis "stakes" de compras:

Compra grande/ChubbyCompra - Todo el ahorro mensual, están cayendo por las compras de empresas chinas.
Compra mediana - La mitad del ahorro mensual, caen si estoy muy seguro de alguna compra y para inglesas o españolas al ser la comisión mayor.
Compra pequeña - Aproximadamente, entre una cuarta y tercera parte de mi ahorro mensual
MiniCompra - Aproximadamente, una sexta parte de mi ahorro mensual
ChibiCompra -Aproximadamente, una doceava parte de mi ahorro mensual, las más habituales, sobre todo en compras de Estados Unidos.

Esto es algo aproximado para que más o menos veáis cuánto aportó a cada compra, pero no es exacto ni mucho menos, pensar que si cobro una extra, a veces la meto entera o no.

Sobre la configuración que hay que tener en Interactive para estas comisiones es una cuenta margen y unas comisiones por niveles.

Y recordar que si está en margen podéis tener cualquier divisa en negativo y os cobrarían intereses, así que tener cuidado al comprar y no gastéis dinero que no tenéis.

Balance

En Interactive Broker te cobran 10$ de comisiones si tienes menos de 100.000$ entre acciones y dinero líquido. Por lo que lo primero que nos cobrarían en Agosto sería el balance de diferencia respecto al mes anterior, como no nos hemos pasado no hay cobro del balance. Es decir como el mes anterior gastamos más de 10$ al cambio, no nos lo cobran.

Transferencias

Hicimos una al principio de mes y el 30 para el mes de octubre las dos de la misma cantidad con el ahorro mensual.



Dividendos

Hemos cobrado en Euros:

En este mes no hay dividendos en esta divisa.

en Hong Kong Dollar:


en Libras:



en Dólares:


Este mes equivale al 9,65% de los ingresos que llevamos este año.

Los meses anteriores se quedan así:

ENEROFEBREROMARZOABRILMAYOJUNIOJULIOAGOSTOSEPTIEMBRE
6,90%13,30%6,04%15,67%2,86%7,19%27,57%10,82%9,65%

Operaciones y Cambios de divisa

Vamos a la madre del cordero, aquí están las comisiones que vamos a ir pagando por cada operación.

Compras y Ventas en Libras:



Compra pequeña a 26,41£
Comisión 2,85€

Compras y Venta en Dolares:



Son todas ChibiCompras, las desglosamos:

$CSCO a 39,94$
$GEO a 10,658$
$KNOP a 13,10$
$PAYX a 74,91$, 76,46$ y a 74,55$
$T a 28,46$
$TROW a 129,14$


Comisión 2,20€ (entorno a 0,35$, cada una)

Compras en Euros:


Comisión 1,27€, fue una Compra Mediana a 14,78€.

Cambios de divisa a Libras y a Dolares:



Comisión 1,70€ cada una, total, 3,40€

Total de comisiones: 9,72€, nos hemos pasado un poco de los 10$ mensuales

Debemos intentar no pasarnos de ese 1% que siempre digo de las comisiones en las compras, en este caso nos hemos pasado un poco del 1% pero no mucho y si tenemos en cuenta las ventas como parte de ese 1% no nos hemos pasado.

Recordar intentamos que las comisiones de compra y venta sean un 1% del total o al menos que no se alejen de esa cantidad. Por lo que si ahora mismo la comisión mínima son 10$, será invertir mínimo 1000$ que al cambio actual es algo menos de 850€

Interés



Si tenéis divisa negativa os cobran, como veis lo mío ha sido irrisorio, pero hay que tener cuidado.

Impuesto de la reina



Nos cobran este impuesto en Hong Kong y en Reino Unido. Recordamos que es solo al comprar o al vender y pronto también nos pasará en España.

Conclusiones

Este mes es un mes nuevo, ¿por qué?, hemos aplicado una nueva norma, he decidido que la mitad de lo invertido mensual irá a empresas que suelen estar siempre caras y aumentan mucho su dividendo, pensando más en el largo plazo, la otra mitad irá a las llamadas vacas lecheras. Antes esto era mucho más arbitrario y había meses que invertía sólo en vacas lecheras o viceversa.

Ahora aplicando esta norma:

De este mes las empresas vacas lecheras han sido: LOG, GEO, KNOP y T. 

De este mes las de empresas dividendo crecientes han sido: DGE, PAYX, TROW y CSCO. 



Nunca va a ser exacto, pero mas o menos sí. El objetivo de todo esto es tener esto más organizado ya que al final no se como me va a ir la vida y si necesitaré los dividendos antes de lo que creo. Por ahora no me hacen falta, pero claro invertirlo todo en dividendo creciente me parece el mismo error que invertirlo todo en vacas lecheras.

Y eso es todo.

¡Un saludo locos del dividendo!


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5 comentarios

  1. José Antonio Ortiz1 de octubre de 2020, 13:19

    Hola Loco, una pregunta: en Interactive Brokers, ¿tienes que tener tantas cuentas como divisas con las que operas? O ¿puedes tener solo una en Euros y que te cobren comisión si quieres comprar, por ejemplo en USD?
    Un saludo

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  2. José Antonio Ortiz3 de octubre de 2020, 4:43

    OK. Muchísimas gracias por la aclaración. Es que estoy empezando, y con ING. Viendo la posibilidad de empezar con IB, me surgía esa duda. Entiendo que entonces, solamente tienes una cuenta, pero con una parte en Euros, y otra en USD que es a la que vas cambiando para comprar en USA, ¿no?. Gracias.

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  3. Loco Del Dividendo3 de octubre de 2020, 8:06

    No es así, la cuenta es multidivisa, para comprar cosas en otra divisa debes cambiar antes a esa divisa sino lo haces te deja esa divisa en negativo como cuento en el resumen. Por ejemplo, si tienes 5 euros, 10 dolares y 100 libras, y haces una compra de 300 dolares, te quedará entonces 5 euros, -290 dolares y 100 libras. Si haces un ingreso de 300 euros y los cambias a dolares se te pondrán positivos, igual que si cierras la posición de dolares se te pondrá negativos los euros.

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  4. José Antonio Ortiz3 de octubre de 2020, 13:54

    Perfectamente explicado. Ahora sí lo tengo claro 100%. Muchísimas gracias.

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  5. Arbellae17 de noviembre de 2020, 5:23

    Desde hace tiempo escucho vuestro programa que emite Spoty. Interesantes comentarios que me ayudan mucho en mis viajes.

    Permiteme que en referencia a estos post, y siempre con animo animoso, os sugiera un programa sobre la otra cara de la bolsa.

    Llevo inviertiendo desde los años 80, a veces con resultados positivos y otras muchas veces negativos; y bajo ésta, la perspectiva de la experiencia, perspectiva tan subjetiva como cualquier otra, entiendo que sería didactico y edficante el que comentarais tambien los riesgos de la bolsa; que tiene una cara B muy peligrosa.

    Experiencias de vivir del dividendo son muy llamativas e interesantes; pero tambien lo serían experiencias de perder lo que tienes y lo que no tienes por intentar vivir del dividendo, en el negocio y/o juego de la bolsa, historias crudas tambien "ailas" y ayudaría mucho conocerlas a los que crean se acercan a un juego de ganar/ganar.

    Ejemplos e inversiones con resultado nefasto para quienes creian de buena fe que tendrían unos ingresos complementarios las hay, tanto en mercados organizados por la CNMV o paralelos gestionados por empresas históricas y aparentemente muy seguras: Sellos, Preferentes, Matildes, Terras, Duros Felgueras, Abengoas, bancos populares...

    Tengo formación universitaria en económía, he comprado bolsa desde hace decadas, he trabajado en empresas cotizadas; y por todo ello soy totalmente consciente de mis grandes lagunas para tomar decisiones de inversión; quien crea que por ver un balance y leer cuatro informes no se va a equivocar se equivoca, y no sería malo avisarle.

    Muchas gracias por vuestros amenos comentarios y vuestro programa; un cordial saludo.

    Carlos Fernández

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