Divisas y Fiscalidad (Plantilla de la cartera del Loco del Dividendo v2)







Me he visto obligado a actualizar la plantilla:


Y a hacer un video explicandolo:



¡Espero que os sirva!, ¡un saludo Locos del Dividendo!


11 comentarios

  1. Yo creo que es más sencillo declarar la ganancia o la perdida de cada operación y dejar la oscilación de la divisa que afecte a esas compras y ventas para liquidarlo por el total como una operación de forex a partir del siguiente informe que una vez al año confecciona IB https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=tax&p=fxpl
    Yo no hice la consulta en Hacienda pero me resulta mucho más comodo. en mi caso para el año 2019 son 25 páginas de Informe del total de operaciones con una pérdida en cambios por valor de 265$

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  2. Lo encontraras en Gestion de Cuenta. Reports. Impuestos

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  3. Buen trabajo! Lo único, creo que tienes un fallo a la hora de calcular el valor de la divisa sobrante.

    Haces el cálculo con la media de todos los tipos de cambio de todo el año, al dividir euros totales entre divisa total. A mi modo de ver eso es incorrecto ya que lo lógico es que la divisa que te sobra la pases a euros al cambio de la última adquisición de divisa, ya que el resto de divisa ya está "amortizada" con la compra de acciones.

    Espero se entienda lo que quiero decir. Con mis cálculos la hoja de EUR-USD-2019 quedaría en 5,11€ y no 4,99€ con tienes tú, y la de GBP en -3,22€ y no -6,13€, por lo que el cómputo total de divisa de 2019 sería que has ganado 1,89€ y no que has perdido 1,14€.

    Un saludo y a seguir así!

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    1. Pues tienes razón, quizás sea mejor así al final hablamos de diferencias muy pequeñas, pero esa diferencia es la que me da con Interactive Broker.

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    2. El problema que le veo a esto es que como no está 100% claro que sea así, haciéndolo de esta manera, llamémosle forma B, cada año ganamos o perdemos divisa y hemos de tributar o no por ello. La cuestión es cuando digan en x años que no, que es de la otra forma, y te toca volver a pagar el día que cambies la divisa a euros, cuando al haber estado haciéndolo de la forma B ya has estado tributando todos los años!

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  4. Muy buenas loco. gracias por todo en primer lugar. Solo queria decirte que he intentado descargar la plantilla nueva con estas modificaciones que comentas pero si descargo la que aparece en el link sigue siendo la antigua, o al menos a mí no me aparece la nueva que comentas en el vídeo. Un saludo y mil gracias por tu ayuda.

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    1. Buenas Álvaro es que es la antigua, solo he añadido una pestaña nueva.

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  5. Buenas! ante todo agradecer los magnificos podcasts, muy amenos, y tu plantilla excel. Voy a comenzar a invertir de todos los modelos que he visto por ahi la que mas me gusta es la tuya! No podrias incluir tambien algunas casillas en las que se pueda incluir otras comisiones que no sean las tipicas de origen y destino? comisiones de compra, los 10 dolares de interactive brokers... Gracias y un saludo

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    1. Buenas, gracias por el apoyo. Sobre lo de incluir esas cosas, pues lo he pensado pero no lo tengo planteado aún.

      un saludo.

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  6. Está muy trabajado ese Excel. Gracias por las ideas que aportas.

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  7. Buenas loco, mucha gracias por el aporte. Una pregunta, ¿habría que incluir en los cambios de divisa la comisión que cobra IB?. Por cierto, he leído que dicen que la comisión de divisa es 2 € pero en los últimos cambios que he hecho me ha aplicado 1,83€ o 1,85€.
    Gracias por tu ayuda. Saludos

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